En vista de la creciente preocupación por el delito de lavado de dinero y la financiación del terrorismo, la tecnología ha emergido como una herramienta clave en la lucha contra estas amenazas. En este sentido,  Worldsys, firma especializada en el desarrollo de soluciones regtech, ya anunció el lanzamiento de Compliance One, una nueva plataforma de soluciones regtech diseñada para transformar y simplificar el mundo del cumplimiento regulatorio y la prevención del lavado de activos. 

“Compliance One representa un hito en nuestra evolución como empresa con más de 45 años de experiencia. Esta plataforma es el resultado de nuestro compromiso en abordar los desafíos actuales en la prevención del lavado de activos y el fraude financiero. Ofrece una solución integral que permite a las organizaciones gestionar, conectar y automatizar sus procesos de cumplimiento y prevención desde un único lugar. Compliance One ofrece soluciones de Screening KYC/KYB, Monitoreo Transaccional, Gobierno Corporativo, Reporting Normativo, Data Compliance, Crypto Control, Regalytics y Gestión de Riesgos. La plataforma integra servicios, automatiza procesos y mejora la experiencia de usuario. Nuestro objetivo es ofrecer una respuesta tecnológica innovadora a las complejidades regulatorias, que reduzca la carga operativa y simplifique el trabajo de los equipos de cumplimiento” expresó Martín Piñeiro de Worldsys. 

Uno de los aspectos más destacados de Compliance One es la incorporación de la Inteligencia Artificial (IA). La plataforma presenta diez modelos de IA que revolucionarán la prevención del lavado de dinero, incluyendo la distribución inteligente de tareas, priorización de alertas, generación automatizada de dictámenes, tratamientos automatizados y trazables, matriz de riesgo inteligente y asistentes virtuales. La IA se presenta como una aliada en la lucha contra el lavado de activos, permitiendo a los equipos de cumplimiento enfocar sus esfuerzos y aportar un valor significativo.

Compliance One ofrece una serie de características y funcionalidades innovadoras, que incluyen:

1. IA y Machine Learning aplicados al Monitoreo Transaccional: Gracias a modelos de IA/ML reduce significativamente las falsas alarmas y permite enfocarse en transacciones sospechosas con alta probabilidad de ser un caso de lavado de dinero.
2. Enriquecimiento de datos en las búsquedas de personas y/o empresas: obtiene información financiera, crediticia, comercial, fiscal, legal, normativa, relacional y reputacional de cualquier persona física o jurídica.
3. Screening de clientes potenciado con IA: optimiza el tratamiento de resultados y la distribución de alertas generadas por la identificación de clientes en listados internacionales de terroristas o en bases de funcionarios públicos.
4. Inteligencia de datos aplicada a la Debida Diligencia: cuenta con un motor de búsqueda con acceso a millones de registros de fuentes de información globales, que garantiza un conocimiento total de cualquier actor del círculo de relaciones económicas de la empresa.
5. Plataforma unificada 100% en la nube: permite acceder a todas las soluciones desde un solo lugar y activar módulos según las necesidades de cada organización.

“El alto nivel de personalización que ofrece Compliance One, permite adaptarse a los requerimientos regulatorios de cualquier país. Sin duda, esto la convierte en una solución definitiva para el cumplimiento regulatorio de las empresas sin importar el país en que radiquen su actividad” concluyeron desde Worldsys.

El crecimiento de la videovigilancia, tanto en entornos domésticos como en espacios públicos, ha revolucionado la manera en que las personas no solo se protegen sino también trabajan y conviven diariamente. Sin embargo, actualmente esta tecnología presenta un desafío considerable: la búsqueda eficiente de clips de vídeo específicos cuando no se conoce el momento exacto de un evento. 

Identificar ya sea a una persona, patente, objeto o cualquier otra especificación en una grabación de video, puede resultar un lento y tedioso proceso. Es por esto que ahora la Inteligencia Artificial (IA) de la mano con nuevas herramientas emerge como una solución a este problema. 

En situaciones que requieren trazabilidad y evidencia inmediata, la rapidez y eficiencia en la búsqueda de clips de video son cruciales. Desde incidentes de seguridad en el hogar hasta eventos críticos en espacios públicos, la capacidad de encontrar con prontitud un video específico se ha vuelto esencial. ¿La respuesta a este desafío? Una innovadora tecnología de búsqueda de video basada en Inteligencia Artificial llamada: AcuPick.

“AcuPick se erige como una solución de vanguardia que combina IA tanto en el front-end como en el back-end. Esta sinergia de IA permite garantizar resultados certeros a través  de una búsqueda veloz, una interfaz intuitiva y resultados con una precisión sin precedentes. La herramienta permite a los usuarios seleccionar clips de video objetivo en cuestión de segundos, brindando agilidad y precisión en la búsqueda de evidencia o información crítica, lo cual es ideal para situaciones en las que se requiere trazabilidad y evidencia inmediata”, destaca Gabriel Guette, Gerente de Producto en Dahua Technology, empresa líder en fabricación de productos de videovigilancia. 

En comparación con los métodos tradicionales y a menudo tediosos de búsqueda, AcuPick se destaca al filtrar la información superflua y localizar directamente los clips de video que involucran a seres humanos o vehículos, sobre todo cuando no se conoce el momento exacto del evento. Asimismo, su usabilidad resalta, permitiendo a los usuarios extraer objetivos con un solo clic desde la “Vista en vivo” o en modo Reproducción con solo presionar “Seleccionar”. Además, su diseño eficiente elimina la necesidad de costosos servidores, optimizando así el costo total de propiedad. 

El verdadero poder de AcuPick reside en su algoritmo de fusión basado en IA. Esta tecnología combina la inteligencia del hardware y el software, ofreciendo una solución precisa y eficiente. Siendo esto una muestra de cómo las nuevas tecnologías pueden contribuir en cualquier aspecto de la vida realizando tareas de forma más eficiente y productiva.  Sin duda, la IA se convierte en el aliado perfecto para superar los desafíos actuales de las cámaras de videovigilancia con las muchas soluciones que es capaz de proveer. 

“Hoy, en un mundo cada vez más digital y conectado, la tecnología para la detección de clips en videos se vislumbra como un componente esencial en la seguridad y la gestión de datos. La capacidad de encontrar videos de manera rápida y precisa se convierte en un elemento fundamental en la videovigilancia y a medida que avanzamos hacia el futuro, podemos esperar que la tecnología continúe desempeñando un papel esencial en la mejora de la seguridad y la eficiencia en la gestión de videos en una sociedad en constante transformación”, concluyeron desde Dahua Technology. 

Los investigadores del servicio Harmony Email de Check Point® Software Technologies Ltd. (NASDAQ: CHKP), un proveedor líder de soluciones de ciberseguridad a nivel mundial, han analizado las nuevas tendencias en las olas de ataques de tipo BEC (Business Email Compromise), basado en el uso de servicios legítimos para la realización de ciberataques de suplantación de identidad.

Concretamente, los investigadores han observado un cambio de tendencia: el phishing utiliza cada vez más cuentas de correo electrónico de estudiantes para sus campañas. Y es que este tipo de ciberataque se ha popularizado porque es difícil de identificar, ya que utiliza portales web legítimos, que incluyen enlaces e instrucciones maliciosas.

El BEC 2.0 es una maniobra por la que se “secuestra” el correo de una persona y se utiliza su dirección de mail. Esta toma de control puede suceder de varias formas, desde ataques de fuerza bruta estándar hasta métodos más complejos. Independientemente del método de acceso, una vez que los atacantes tienen las credenciales de una cuenta de correo electrónico, la utilizan dentro de sus campañas de ataque.

En este ataque, los ciberdelincuentes toman el control de cuentas de correo electrónico de estudiantes y las utilizan para enviar correos electrónicos de phishing.

Tal y como muestra la imagen, en este caso el atacante ya ha tomado el control de la cuenta de un estudiante y ha enviado un correo electrónico a una lista grande de sus contactos, con un lenguaje informal y cercano, y una cierta urgencia (“este es el tercer intento de contacto”) y una gran recompensa (“se ha aprobado una suma considerable para usted”). Dos claras señales que deberían hacer saltar las alertas de cualquier usuario.

Aunque podemos encontrar otras, como una dirección de correo electrónico incompleta en la que aparecen palabras en lugar de símbolos para completar el contacto y tratar de evitar la detección de las soluciones de seguridad. Adicionalmente, esta dirección apunta a un dominio llamado “fiancier.com”, un servicio legítimo de correo electrónico asociado a anteriores campañas de phishing.

Cómo evitar ser víctima del phishing BEC

Para prevenir estos ataques, la educación del usuario final es clave. Pero también es necesario adoptar un enfoque de ciberseguridad más proactivo y preventivo. El daño que causa un robo de cuenta es enorme y Check Point Software destaca los principales puntos para evitarlo:

• Implementar una solución de seguridad de correo electrónico: la monitorización de comportamientos inusuales, como inicios de sesión de Superman o configuraciones inseguras y ayuda a identificar los accesos ilegítimos.
• Automatización de los procesos: contar con herramientas autónomas capaces de bloquear automáticamente los ataques detectados permite aumentar la eficiencia de las defensas.
• Herramientas impulsadas por IA: el aprendizaje automático permite que las soluciones inteligentes procesen el lenguaje de los mensajes para analizar y “comprender” que es un mensaje de phishing.

El uso de herramientas como Check Point Harmony Email & Collaboration, que incluye un nuevo motor basado en la inteligencia artificial para la detección y bloqueo automático de las cuentas comprometidas y su aislamiento, facilita una reacción mucho más rápida y precisa para prevenir que estos ataques lleguen siquiera a suceder en primera instancia.

“Se espera un crecimiento en los ataques de phishing de tipo BEC 2.0 y 3.0, ya no solo relegados al entorno empresarial” explica Eusebio Nieva, director técnico de Check Point Software para España y Portugal. “Los profesionales de seguridad deben contar con conocimientos para identificar este nuevo tipo de variantes, así como va a ser más necesario que nunca contar con una infraestructura de ciberseguridad completa para evitar los daños”.